Руководства, Инструкции, Бланки

Договор На Инкассацию Денежной Наличности Образец

Категория: Бланки/Образцы

Описание

Прием наличных средств без кассы и инкассация

Пригарина М. В.,
практикующий юрист, начальник юридического отдела ООО «Инфа»

Прием наличных средств
без кассы и инкассация

Сдача денежных средств в банк является не правом, а обязанностью компаний. Накопление юридическим лицом остатка наличных денег в кассе сверх установленного лимита допускается только в определенных случаях.

Конечно же, Указание Банка России от 11.03.2014 № 3210-У (ред. от 03.02.2015) «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства» несколько упростило жизнь субъектам малого предпринимательства, ведь абз. 10 п. 2 Указания Банка России от 11.03.2014 № 3210-У предусматривает право не устанавливать лимит. Однако вопросы остались. Кроме того, для многих компаний вопрос инкассации является, прежде всего, вопросом безопасности.

Можно ли «упрощенцу» принимать «наличку», если нет кассы?

По общему правилу, кассовые операции оформляются только при наличии кассы. Такое требование установлено Федеральным законом от 22.05.2003 № 54-ФЗ (ред. от 08.03.2015) «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и(или) расчетов с использованием платежных карт». Контрольно-кассовая техника в обязательном порядке должна применяться всеми организациями и индивидуальными предпринимателями при осуществлении ими наличных денежных расчетов и(или) расчетов с использованием платежных карт в случаях продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг. Есть мнения, что, например, принятие арендной платы возможно без кассы (постановление ФАС Северо-Западного округа от 22.05.2003 № А56-5644/03 ), однако подобный подход не однозначен и вызовет достаточно много споров, поэтому рискованную позицию лучше не применять.

По нашему мнению, просто принять «наличку» при отсутствии кассы нельзя.

Исключения для приема денежных средств без кассы установлены Федеральным законом от 22.05.2003 № 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и(или) расчетов с использованием платежных карт».

Как быть, если «упрощенец» принял «наличку»?

Ошибки и исключения из правил случаются у всех. Но возникает вопрос: каким образом оформить приход денежных средств?

Если денежные средства поступили, то нужно оформить приход денежных средств. Кассовые операции оформляются приходными кассовыми ордерами 0310001, расходными кассовыми ордерами 0310002 (Указание Банка России от 11.03.2014 № 3210-У).

Кассовые документы оформляются:

  • главным бухгалтером;
  • бухгалтером или иным должностным лицом (в том числе кассиром), определенным в распорядительном документе, или должностным лицом юридического лица, физическим лицом, с которыми заключены договоры об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета (далее – бухгалтер);
  • руководителем (при отсутствии главного бухгалтера и бухгалтера).

После этого, поскольку у «упрощенца» нет кассы, он должен сдать денежные средства в банк.

Чтобы не было рисков споров в отношении нарушения законодательства, если у «упрощенца» есть зарегистрированная касса, но она находится в обособленном структурном подразделении, то целесообразно оформить поступление денежных средств через данное структурное подразделение.

Некоторые компании и предприниматели находят выход из ситуации следующим образом: просят плательщика оформить платежное банковское поручение и самостоятельно вносят от имени клиента денежные средства на расчетный банковский счет.

Кроме того, сегодня во многих банках работает система «банк онлайн», что позволяет любому человеку переводить денежные средства на расчетный счет без использования наличных, и замена наличного расчета безналичным также является очень распространенным явлением, когда работник от своего имени вносит денежные средства на счет компании через «банк онлайн», при этом получая наличные средства.

Однако все эти способы являются, скорее, исключением из правил, поскольку не исключают и проверки кассовой дисциплины налоговым органом, и наложение штрафов.

Таким образом, рекомендуется:

  • оформлять кассу и проводить кассовые операции через кассовый аппарат;
  • сдавать наличную выручку в банк.

Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, выразившееся, в частности, в осуществлении расчетов наличными деньгами с другими организациями сверх установленных размеров, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 4000 до 5000 руб.; на юридических лиц – от 40 000 до 50 000 руб.

Инкассация «налички»

Что представляет собой инкассация денежных средств? Данное понятие произошло от итальянского «класть в ящик» и представляет собой сбор и перевозку наличных денежных средств.

Почему инкассация может быть выгодна компании?

Во-первых, инкассация представляет безопасный способ перевозки денежных средств, и компания не подвергает риску кассира, а также исключает риск кражи денежных средств.

Во-вторых, с момента передачи денежных средств за них отвечает банк.

В-третьих, инкассация осуществляется по строгим правилам, установленным ЦБ РФ (Указание ЦБ РФ от 30.07.2014 № 3353-У ).

Для инкассации денежных средств необходимо заключить договор инкассации денежных средств. Стоимость услуг различается в зависимости от тарифов банка. Но выгоднее всего по практике инкассацию осуществлять в том банке, где открыт расчетный счет.

Порядок проведения инкассации следующий:

1. Прибытие инкассатора в организацию.

При прибытии в организацию инкассатор должен предъявить кассиру:

  • документы, удостоверяющие личность;
  • доверенность на перевозку денежных средств;
  • явочную карточку;
  • сумку, закрепленную за клиентом.

Инкассатор также выдает сумку кассиру. Выдача в организации сумок с наличными деньгами инкассаторским работникам кредитной организации осуществляется по препроводительной ведомости к сумке 0402300. При этом в подтверждение приема инкассаторским работником сумки с наличными деньгами у организации остается квитанция к сумке, входящая в комплект документов препроводительной ведомости к сумке 0402300, подписанная инкассаторским работником и содержащая оттиск штампа инкассаторского работника.

При оформлении юридическим лицом расходного кассового ордера 0310002 на сумму инкассируемых наличных денег в строке «Выдать» указываются фамилия, имя, отчество (при наличии) работника юридического лица, сформировавшего и передающего инкассаторским работникам кредитной организации сумку с наличными деньгами (письмо Банка России от 16.10.2015 № 29-1-1-ОЭ/4065 ).

Денежные средства, поступающие в кассу организации, подлежат сдаче на счета в кредитных организациях. Порядок и сроки сдачи наличных денежных средств устанавливаются кредитной организацией с учетом территориального расположения организации, режима работы и специфики деятельности. При этом денежные средства могут быть сданы в кассы кредитной организации, инкассаторам, в сберегательные кассы или в кассы почтовых отделений.

Кассир должен предъявить образец пломбы и передать сумку с наличными, а также накладную к сумке 0402300 и квитанцию к сумке 0402300. На сумку составляется специальная ведомость.

3. Приемка сумки инкассатором.

При приеме сумки с наличными деньгами инкассатор подписывает квитанцию к сумке, проставляет штамп, дату приема сумки с наличными деньгами и возвращает квитанцию кассиру. Если инкассатор выявил нарушение целости сумки или пломбы или неправильное составление препроводительной ведомости к сумке, то прием сумки не производится. Также инкассатор организует перевозку денежных средств и материальных ценностей в банк.

4. Передача денежных средств в банк.

Инкассация наличных денег кредитной организацией, в которой не открыт банковский счет клиенту, вносящему наличные деньги, помимо действий по приему сумок с наличными деньгами клиентов, их транспортировке в кредитную организацию и обработке наличных денег, включает в себя перевод денежных средств. При этом в указанном случае кредитная организация осуществляет переводы денежных средств в целях выполнения условий заключаемых между ней и клиентами договоров, на основании которых осуществляются инкассация наличных денег и кассовое обслуживание, со своего корреспондентского счета в суммах принятых от клиентов наличных денег, указанных в препроводительных ведомостях к сумкам 0402300, в соответствии с содержащимися в данных договорах реквизитами (письмо Банка России от 17.05.2014 № 01-29/3816 ).

Кассир в банке производит пересчет наличности. При выявлении излишка или недостачи составляется акт вскрытия и пересчета вложенных денег.

В акте указываются: фирменное наименование банковской организации; дата; наименование компании, сдавшей денежные средства; причина вскрытия упаковки; сумма наличных денежных средств по данным кассовых документов; фактическая сумма наличных денежных средств; сведения о помещении, в котором осуществлялся пересчет наличности.

Акт пересчета наличных денег подписывается лицами, осуществлявшими пересчет. Первый экземпляр акта передается работнику банка, второй направляется организации, третий экземпляр передается инкассаторским работникам.

Инкассаторы не несут ответственности за недостачу или излишек денежных средств, а также за фальшивые и неплатежеспособные банкноты, обнаруженные при пересчете денег, если инкассаторская сумка исправна.

Отражение операций в бухгалтерском учете

Выручка от продажи товаров признается доходом от обычных видов деятельности (п. 5 ПБУ 9/99 ). В данном случае выручка принимается к бухгалтерскому учету в сумме, исчисленной в денежном выражении, равной величине поступления денежных средств (п. 6 ПБУ 9/99). Поскольку выручка должна поступать в кассу, то она отражается на счете 50, предназначенном именно для кассовых операций.

Общество с ограниченной ответственностью «Торговый дом», применяющее упрощенную систему налогообложения, сдает денежные средства один раз в три дня в банк. При этом общество заключило с банком договор инкассации.

Стоимость инкассаторских услуг составляет 0,3% от суммы инкассируемых средств.

В бухгалтерском учете будут сделаны следующие проводки:

Аналогичные проводки будут сделаны в учете и в случае выявления, например, фальшивой купюры.

В период с момента передачи денежных средств инкассаторам или непосредственно кредитным организациям, сберегательным кассам или почтовым отделениям сданные денежные средства учитывают на активном синтетическом счете 57 «Переводы в пути».

Ошибки при сдаче наличности в банк

При сдаче наличности в банк могут возникнуть различного рода ошибки. Приведем примеры:

  • учредитель выдал заем компании, а денежные средства были отражены как выручка и сданы в банк;
  • клиент ошибочно заплатил большую сумму, чем та, которая была отражена в качестве выручки и сдана в банк;
  • была инкассирована сумма, полученная для выдачи заработной платы.

На самом деле перечислять подобные ошибки можно бесконечно, важно их исправить в учете. Исправить ошибку в бухгалтерском учете возможно путем сторнирования операции.

Если были выявлены ошибки в сопроводительных документах (например, инкассаторы приехали, но бухгалтер понимает, что была допущена ошибка), неправильно произведенная запись зачеркивается, на свободном поле карточки делается новая запись, заверенная подписью кассира организации. Инкассатору не разрешается производить записи в явочной карточке. В случае отказа от сдачи денежной наличности кассир организации делает запись в явочной карточке «Отказ» и заверяет ее своей подписью.

Однако намного хуже, если бухгалтер не заметит ошибку.

Дело в том, что если бухгалтер или кассир нарушили порядок ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью (например, произвели расчеты наличными с другой организацией сверх установленного лимита (100 000 руб. в рамках одного договора с юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем) или не оприходовали в кассу полученную из банка или от контрагентов денежную наличность), на должностных лиц организации будет наложен административный штраф в размере от 4000 до 5000 руб. а на саму организацию – от 40 000 до 50 000 руб.

В заключение необходимо отметить, что операции с наличными денежными средствами всегда вызывают определенные риски. И всегда лучше перепроверить несколько раз средства, инкассируемые организацией, во избежание как ошибок, так и штрафов. Также целесообразно избегать операций по кассе, если касса фактически отсутствует.

Доступ к полным текстам статей осуществляется по подписке. Несколько статей каждого номера находятся в открытом доступе. Также Вы можете получить один из номеров журнала бесплатно. Если Вам понравился наш журнал, информацию по подписке можно получить здесь. Вот список подписок, которые позволяют читать эту статью:

договор на инкассацию денежной наличности образец:

  • скачать
  • скачать
  • Другие статьи

    Договор на инкассацию денежной наличности образец

    69. Доставка и инкассация денежной наличности в кассу банка

    В соответствии с положением Банка России от 12.10.2011 № 373-П «О порядке ведения кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России на территории Российской Федерации» все организации обязаны сдавать в учреждения банков поступающие в их кассы наличные денежные средства сверх установленного лимита остатка наличных денежных средств для последующего зачисления на их счета.

    Правила хранения, перевозки и инкассации наличных денег в кредитных организациях на территории Российской Федерации установлены положением Банка России от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты в кредитных организациях на территории Российской Федерации» (далее — Положение № 318-П). В соответствии с Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» перевозку наличных денег, инкассацию, а также кассовые операции по приему и обработке наличных денег могут осуществлять только организации, входящие в систему Банка России.

    Для перевозки наличных денег кредитная организация может привлекать организации, оказывающие услуги по перевозке ценных грузов. И если для осуществления инкассации требуется наличие лицензии, то к транспортировке денежных средств такие требования не предъявляются. Однако ее могут осуществлять только специализированные организации, оказывающие услуги по перевозке ценных грузов.

    В случае осуществления инкассаторских услуг заключается договор на инкассацию, пересчет и зачисление (перечисление) денежной наличности на банковские счета организации. Если инкассация осуществляется сотрудниками банка, подписывается двусторонний договор, если привлекается небанковская кредитная организация, подписывается трехсторонний договор. От каждой из трех сторон назначается ответственное лицо.

    Как правило, по договору инкассации организации вменяется в обязанность обеспечение свободных и освещенных подъездных путей, входов, выходов и коридоров, изолированного и непросматриваемого кассового помещения, запирающегося изнутри, беспрепятственного передвижения вооруженных инкассаторов в здании по маршруту вход — касса — выход, сопровождение работником охраны или иным должностным лицом организации.

    Для каждой организации, осуществляющей инкассацию наличных денег, в банке ежемесячно оформляются номерные явочные карточки 0402303. Формы этого и других документов утверждены Положением Банка России № 318-П. В явочной карточке указываются номера закрепленных сумок, наименование, адрес, телефон организации, выходные дни, время окончания работы, время заезда инкассаторов и др.

    С учетом объема инкассируемых наличных денег определяется количество порожних сумок, выдаваемых организации. Каждой сумке присваивается индивидуальный номер. Руководителем инкассации по согласованию с организацией устанавливаются время и периодичность заездов инкассаторов.

    Перед выездом в организацию инкассаторы получают:

    — доверенности на перевозку и инкассацию наличных денег;

    — явочные карточки 0402303.

    По прибытии в организацию инкассатор предъявляет кассиру:

    — документы, удостоверяющие личность;

    — доверенность на перевозку наличных денег (инкассацию наличных денег);

    — порожнюю сумку, закрепленную за клиентом.

    Кассир организации в свою очередь предъявляет инкассатору образец пломбы, передает сумку с наличными деньгами, накладную к сумке 0402300 и квитанцию к сумке 0402300. Сумка должна быть опломбирована так, чтобы ее вскрытие было невозможно без видимых следов нарушения целости сумки и пломбы.

    На сумку составляются препроводительная ведомость 0402300 и реестр проведенных операций. При этом сумма, указанная в препроводительной ведомости, должна соответствовать общей сумме наличных денег, отраженной в реестре проведенных операций. Ведомость и реестр вкладываются в сумку с наличностью.

    Инкассатор в присутствии кассира проверяет целость сумки и пломбы, соответствие пломбы имеющемуся образцу, правильность заполнения накладной и квитанции. После заполнения кассиром явочной карточки инкассатор проверяет соответствие суммы наличных денег, проставленной в явочной карточке, накладной и квитанции. А также сверяет номер сумки с наличными деньгами с номером, указанным в явочной карточке, накладной и квитанции. Неправильная запись в явочной карточке зачеркивается, на полях проставляется новая запись, заверенная кассиром. Инкассатор не имеет права производить записи в явочной карточке.

    При приеме сумки с наличными деньгами инкассатор подписывает квитанцию к сумке, проставляет штамп, дату приема сумки с наличными деньгами и возвращает квитанцию кассиру. Если инкассатор выявил нарушение целости сумки или пломбы или неправильное составление препроводительной ведомости к сумке, то прием сумки не производится.

    Порядок сдачи сумки инкассаторским работником отличается от порядка сдачи в банк сумки работником страховщика.

    При приеме сумки с наличностью банковский работник проверяет соответствие записей в сопроводительных документах:

    — накладной и явочном листе, если сумка сдается инкассатором;

    — накладной и квитанции, если сумка сдается работником страховщика.

    Кроме того, проверяется:

    — не имеет ли поступившая сумка с наличными деньгами каких-либо повреждений (заплат, наружных швов, разрыва ткани, поврежденных замков, пломб, разрыва обвязки или узлов на обвязке и др.);

    — цела ли сумка с наличными деньгами и пломба на ней;

    — соответствует ли номер сумки с наличными деньгами номеру, указанному в накладной к сумке, если сумка с наличными принимается от инкассаторских работников, или в накладной к сумке и квитанции к сумке — если сумка с наличными деньгами принимается от организации.

    На основании проверки составляется журнал, который при соответствии записей подписывается работником банка и представителем организации, сдающим сумку. Если сумка сдается инкассатором, ему передается второй экземпляр журнала. Если же сумка сдается сотрудником страховщика, то экземпляр журнала остается в банке, а страховщику передается подписанная квитанция.

    Кто сталкивался с договором ИНКАССАЦИИ денежной наличности?

    Re: Кто сталкивался с договором ИНКАССАЦИИ денежной наличности?

    Могу предложить договор, который мы раньше заключали с ЧОПом.

    ДОГОВОР. _________
    на проведение мероприятий по охране денежных средств, материальных ценностей и имущества собственников при транспортировке
    г. Электросталь '___' _________ 2006 г.

    ООО ЧОП '______________', в лице директора __________________, действующего на основании Устава предприятия, гос. лицензии на право осуществления охранной деятельности. ___ от ____ г. (действительна до ______6 г.), выданной ______________, именуемое в дальнейшем 'Охрана', с одной стороны, и ___________________________________, в лице _________________________________, действующего на основании _________________, именуемый в дальнейшем 'Клиант', с другой стороны, вместе именуемые 'Стороны', заключили настоящий Договор о нижеследующем:
    1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
    1.1. Клиент поручает, а Охрана берет на себя обязательство по охране и сопровождению
    денежных средств, материальных ценностей и иного ценного имущества, принадлежащего
    Клиенту (далее - 'Ценности'), при их транспортировке по заранее намеченному маршруту,
    указанному в Заявке Клиента.
    1.2. Пределы деятельности: ___________________________________.
    1.3. Заявка на услуги, оговоренные в п.1.1 настоящего Договора, подается Охране не
    менее чем за одни сутки для проведения Охраной подготовительных мероприятий.
    1.4. Охранные мероприятия, указанные в п.1.1, осуществляются сотрудником(ми),
    Охраны, вооруженным(ми) табельным огнестрельным оружием (определяется
    дополнительным соглашением к настоящему Договору), в течение всего времени
    следования по маршруту, указанному в Заявке, с момента получения ценностей
    ответственным сотрудником Клиента в точке отправления и до момента сдачи этих
    ценностей сотрудником Клиента в конечной точке маршрута.
    1.5. Ответственным сотрудником Клиента является сотрудник службы инкассации Клиента.
    1.6. Клиент оплачивает оказанные Охраной услуги в размере и сроки, установленные
    настоящим Договором.

    2. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

    2.1. Охрана обязана:
    2.1.1. Предоставить вооруженную охрану, соответствующим образом подготовленную и
    экипированную для обеспечения охраны Ценностей.
    2.1.2. Организовать и обеспечить сохранность Ценностей в период следования по заранее
    определенному маршруту, а в случае необходимости (нападения, хищения) принять меры
    для отражения нападения, с целью обеспечения неприкосновенности Ценностей в рамках
    действия Закона РФ 'О частной детективной и охранной деятельности в РФ' от 11.03.92 г. и
    других руководящих документов.
    2.1.3. Ставить в известность Клиент обо всех известных ему обстоятельствах, имеющих
    существенное значение при определении степени риска - для принятия необходимых мер
    по обеспечению безопасности Ценностей.
    2.1.4. Вносить предложения для улучшения качества охраны и безопасности.
    2.1.5. Сотрудники Охраны должны быть вежливыми и опрятными, соблюдать форму
    установленного образца.
    2.1.6. Нести ответственность за нарушения распорядка работы в размере нанесенного
    ущерба в порядке, оговоренном в п.п.3.3, 3.4, 3.5, 3.6, 3.7, 3.8.
    2.2. Клиент обязан:
    2.2.1. Ставить в известность Охрану обо всех известных ему обстоятельствах, имеющих
    существенное значение при определении степени риска, для принятия необходимых мер по
    обеспечению безопасности Ценностей.
    2.2.2. Незамедлительно ставить в известность руководство Охран' обо всех недостатках
    и нарушениях службы личным составом Охраны.
    2.2.3. Арендовать автотранспортное средство, предназначенное для доставки Ценностей
    (автотранспортное средство должно быть в исправном состоянии, и оборудовано системой
    радиосвязи с учреждением Клиента, огнетушителем и аптечкой).
    2.2.4. Своевременно и в полном объеме производить оплату услуг Охраны на условиях,
    указанных в настоящем Договоре.
    3. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
    3.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему
    Договору Стороны несут ответственность, предусмотренную действующим
    законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.
    3.2. В случае не обеспечения надежной охраны, повлекшей за собой утрату или порчу
    Ценностей, Охрана несет материальную ответственность в размере, ущерба, причиненного не обеспечением надежной охраны.
    3.3. Факты уничтожения или повреждения Ценностей посторонними лицами в результате
    нападения, когда вина Охраны очевидна, устанавливаются совместно уполномоченными
    представителями обеих Сторон, что оформляется двухсторонним Актом.
    3.4. О факте нападения или происшествия, повлекших причинение ущерба, Охрана
    сообщает в дежурную часть органов внутренних дел и Клиенту. До прибытия
    представителей органов внутренних дел или следствия, Охрана обеспечивает
    неприкосновенность места происшествия.
    3.5. Возмещение Клиенту ущерба, причиненного по вине Охраны, производится на
    основании двухстороннего Акта (оговоренного в п.3.3 настоящего Договора), а в случае
    разногласий, возникших при составлении Акта или возмещении материального ущерба,
    споры разрешаются в судебном порядке, согласно действующему законодательству РФ.
    Размер ущерба должен быть подтвержден соответствующими документами или расчетом
    стоимости похищенных, уничтоженных или поврежденных Ценностей, составленными с участием Охраны и сверенными с бухгалтерскими данными. В возмещаемый ущерб включаются стоимость похищенного или уничтоженного имущества, размер уценки поврежденных товарно-материальных ценностей, расходы на восстановление поврежденного имущества, а также похищенные денежные
    суммы.
    3.6. В случае отказа Охраны от участия в составлении двухстороннего Акта, возмещение ущерба будет осуществляться на основании расчета стоимости ущерба, составленного Клиентом.
    3.7. При возвращении Клиенту похищенных Ценностей присутствие представителей 'Охраны' является обязательным. Стоимость возвращенных Ценностей исключается из общей суммы иска, предъявленного Клиентом, а ранее оплаченная сумма за эти ценности возвращается Охране.
    3.8. Охрана не несет ответственность в случаях, когда вина Охраны не установлена
    двухсторонним Актом (п.3.3), с учетом условий п.3.6, органами дознания, следствия или
    суда, и в частности Охрана не несет ответственности:
    3.8.1. За имущественный ущерб, причиненный стихийными бедствиями, войнами.
    3.8.2. За кражу Ценностей при невыполнении Клиентом своих обязанностей, определенных настоящим Договором.
    3.8.3. В случае если убытки возникли в результате ДТП.
    3.8.4. За кражу Ценностей при помощи сведений, полученных от Клиента, если данный факт установлен органами следствия, дознания, суда.
    3.9. В случае если Охрана не предоставило охрану в срок, установленный в Заявке
    Клиента, Охрана несет материальную ответственность в пятикратном размере, согласно
    минимальному тарифу за инкассацию Клиента, за каждый заезд по одному адресу,
    указанному в Заявке.
    3.10. Претензии о возмещении материального ущерба предъявляются Клиентом в течение
    30 рабочих дней со дня совершения хищения.

    4. ОГРАНИЧЕНИЕ ОТВЕТСТВЕННОСТИ
    4.1. Стороны освобождаются от частичного или полного исполнения обязательств по настоящему Договору, если не исполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы,
    возникших после заключения договора в результате непредвиденных или неотвратимых
    событий чрезвычайного характера.
    4.2. В дополнение к общепринятым событиям непреодолимой силы Стороны договорились
    отнести также следующее: законодательные акты и действия Президента РФ,
    Правительства или правительственных органов, а также государственных органов, имеющих
    право ограничение способности Сторон выполнять условия Договора.
    4.3. Сторона освобождается от исполнения обязательств по настоящему Договору при неисполнении или ненадлежащем исполнении другой Стороной обязанностей по настоящему Договору.
    5. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ
    5.1. Дата выполнения заказа на охрану Ценностей, (инкассацию денежных средств)
    определяется Клиентом исходя из производственной необходимости, о чем он обязан
    письменно (путем составления Заявки не менее чем за сутки до момента выезда к месту
    выполнения охранных услуг) уведомить сотрудника Охраны к месту выполнения охранных
    услуг. Заявка направляется в письменной форме.
    5.2. Если в процессе работы Охрана сочтет необходимым увеличить численность
    сотрудников дежурной смены, то Охрана предоставляет письменное обоснование данной
    производственной необходимости, которое согласовывается с представителями Клиента.
    5.3. Ценности должны быть сложены в специальные инкассаторские мешки или чемоданы,
    которые должны иметь устройства запирания и пломбирования. Транспортировка не
    опломбированных мешков (чемоданов) с Ценностями не допускается.
    5.4. Ценности считаются сданными из-под охраны после доставки их в специальное
    помещение получателя (кассы).
    5.5. Виды технических средств и вооружения, необходимого для осуществления охранных
    мероприятий, определяются Охраной самостоятельно и оформляются дополнительным
    соглашением к настоящему Договору.
    5.6. Письменным отчетом Охраны перед Клиентом является Акт выполненных работ.
    6. РАСЧЕТЫ ПО ДОГОВОРУ
    6.1. Расчет за оказанные услуги по настоящему Договору производится по окончании
    месяца, в течение которого были оказаны услуги по охране Ценностей (инкассации
    денежных средств). Все платежи осуществляются в безналичном порядке в рублях РФ в
    течение 5 (Пяти) Клиентовских дней после получения Акта выполненных работ и счета-фактуры. Акт
    выполненных работ составляется на основании Заявок, подписанных представителями
    Сторон, путем сложения часов оказания услуг. Сумма любой недоплаты или переплаты
    (если она имеет место) будет прибавляться или вычитаться (соответственно ситуации) из
    счета-фактуры следующего месяца.
    6.2. Стоимость оплаты за охрану перевозимых Ценностей по настоящему Договору устанавливается исходя из тарифа ___ (____________) рублей за один час, за каждого сотрудника Охраны (услуги НДС не облагаются), вооруженного табельным огнестрельным оружием.
    6.3. Изменение стоимости предоставляемых Охраной услуг может производиться за 60
    (Шестьдесят) календарных дней до начала следующего квартала путем письменного уведомления
    Клиента. Изменение стоимости оплаты услуг Охраны рассматривается в течение 20
    (Двадцати) календарных дней и, в случае принятия предложенных условий, изменения оформляются
    путем подписания дополнительного соглашения к настоящему Договору.
    6.4. В случае несвоевременной оплаты охранных услуг Клиент выплачивает Охране на
    основании его письменного требования пени в размере 0,025 % от недоперечисленной
    суммы за каждый день просрочки платежа. Требование об уплате пеней должно быть
    оформлено в письменном виде и подписано уполномоченным представителем Охраны.
    При отсутствии надлежаще оформленного требования пени не начисляются и не
    уплачиваются.

    7. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
    7.1. Настоящий Договор составлен в 2 (Двух) экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.
    7.2. Настоящий Договор вступает в силу с'___' ___________ 2006 г. и действует 1 (Один) год
    по '___' __________ 200__ г. включительно.
    7.3. Если за один месяц до истечения срока действия настоящего Договора ни одна из Сторон не потребует его прекращения, настоящий Договор признается продленным на прежних условиях на следующий год.
    7.4. Расторжение настоящего Договора по каким-либо причинам ранее срока (не
    выполнение или ненадлежащее выполнение договорных обязательств и т.д.), на который он
    заключен, может быть произведено по соглашению Сторон или по инициативе одной из них.
    7.5. При этом заинтересованная Сторона обязана письменно предупредить другую Сторону
    за 30 (Тридцать) календарных дней. В этом случае настоящий Договор признается расторгнутым по истечении вышеуказанных 30 (Тридцати) календарных дней.
    7.6. Все споры по настоящему Договору подлежат разрешению в ходе двухсторонних
    переговоров. Если Сторонам не удалось, достичь взаимоприемлемого решения, спор
    подлежит рассмотрению в Арбитражном суде г. Москвы.
    7.7. Все приложения, дополнения и изменения к настоящему Договору, являющиеся его
    неотъемлемой частью, должны быть исполнены в письменном виде, подписаны
    представителями обеих Сторон и заверены их печатями.
    ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА СТОРОН И КЛИЕНТОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ

    Re: Кто сталкивался с договором ИНКАССАЦИИ денежной наличности?

    Договор на инкассацию, пересчет и зачисление денежной наличности

    '__'__________ 200__г. __________
    г. _________

    ___________________________________, именуемый в дальнейшем Банк, в лице ___________________________________________, действующего на основании ___________________, с одной стороны, и _______________________________________________________________________, именуемый в дальнейшем Клиент, в лице __________________________________________________, действующе__ на основании _____________________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем.

    I. Предмет Договора

    1.1. Банк в согласованные с Клиентом дни и часы осуществляет инкассацию наличных денежных средств Клиента силами и средствами уполномоченной им службы инкассации, а также прием от инкассаторов указанной службы мешков (сумок) с денежной наличностью Клиента в кассу Банка, пересчет и зачисление принятых денежных средств Клиента на его счет, открытый в Банке. Список инкассируемых подразделений Клиента и график инкассации прилагаются к настоящему Договору в Приложении 1.
    1.2. Клиент оплачивает оказанные услуги в размере и сроки, предусмотренные настоящим Договором.

    II. Обязанности Сторон
    2.1. Банк обязуется:
    2.1.1. Производить инкассацию наличных денежных средств Клиента путем приема мешков (сумок) с денежной наличностью инкассаторами уполномоченной Банком службы инкассации непосредственно по месту нахождения Клиента или его объектов в дни и часы, согласованные с Клиентом; производить прием от инкассаторов уполномоченной Банком службы инкассации доставленных мешков (сумок) с ценностями Клиента в кассу Банка, производить пересчет проинкассированной денежной наличности Клиента; производить зачисление принятых денежных средств на банковский счет Клиента не позднее 11-00 следующего за днем инкассации рабочего дня Банка.
    2.1.2. Для инкассации денежной наличности Банк выдает Клиенту необходимое количество инкассаторских мешков (сумок). На каждом мешке (сумке) проставляется порядковый номер.
    2.1.3. Мешки (сумки) являются собственностью Банка и при расторжении настоящего Договора подлежат возврату Банку. В случае порчи или утери мешка (сумки) Клиентом, Клиент возмещает Банку балансовую стоимость мешка (сумки). Пришедшие в негодность инкассаторские мешки (сумки) сдаются в Банк и обмениваются им на годные.

    2.2. Клиент обязуется:
    2.2.1. Обеспечить наличие освещенного свободного подъезда и подхода ко входу в помещение Клиента или его объектов, а также изолированного помещения для приема-передачи мешков (сумок) с денежной наличностью на своей территории и территории его объектов. При необходимости Банк вправе потребовать принятия и других мер по обеспечению безопасности инкассаторов (сопровождение инкассаторов с ценностями до автомашины, установку звонков оповещения и т.д.).
    2.2.2. Подготовить к сдаче в установленное время инкассаторские сумки с денежной наличностью, предварительно подсчитав и рассортировав по достоинствам банкноты и монету. Выписать под копирку к каждой сумке в отдельности комплект препроводительных ведомостей в трех экземплярах, состоящий из препроводительной ведомости (первый экземпляр), накладной к инкассаторской сумке (второй экземпляр) и копии препроводительной ведомости (третий экземпляр). Каждый экземпляр комплекта препроводительной ведомости должен быть подписан чернилами или шариковой ручкой. В препроводительной ведомости, ее копии и накладной обязательно должен быть обозначен номер сдаваемой сумки.
    2.2.3. Вложить в мешок (сумку) препроводительную ведомость (1-й экз.) с описью вложенных ценностей, опломбировать мешок (сумку) таким образом, чтобы пломба находилась как можно ближе к замку мешка (сумки), а концы шпагата от завязанного в пазу пломбы узла имели бы длину не более 2-х см.
    2.2.4. Сверить с доверенностью уполномоченной Банком службы инкассации на получение мешков (сумок) с денежной наличностью удостоверение личности инкассатора, предъявить инкассатору контрольный образец оттиска пломбира, заверенный уполномоченной Банком службой инкассации, сумку с денежной наличностью и 2-й и 3-й экземпляры препроводительной ведомости. После приема инкассатором мешков (сумок) с денежной наличностью получить подписанную им копию препроводительной ведомости (3-й экз.) за каждый сданный мешок (сумку), сверив подпись инкассатора с образцом его подписи на доверенности.
    2.2.5. Документом, подтверждающим факт сдачи мешка (сумки) с ценностями Банку, служит остающаяся у Клиента копия препроводительной ведомости (3-й экз.), подписанная инкассатором и заверенная печатью (штампом) инкассатора.
    2.3. Если мешок (сумка) с денежной наличностью не подготовлена в установленное время для сдачи инкассатору, прием денежной наличности осуществляется повторным заездом в удобное для инкассаторов время, но не позднее 22-30 часов текущего дня или на следующий день по согласованию с Клиентом.
    2.4. Если мешок (сумка) с денежной наличностью, подготовленный для инкассации, имеет порванную ткань, заплаты, нечеткий оттиск пломбы, или если оттиск пломбы не соответствует контрольному образцу (если номер номерной пластиковой пломбы не соответствует номеру, указанному в сопроводительных документах к сумке), а также, в случае несовпадения сумм, указанных в накладной и препроводительной ведомости, или несовпадения сумм, указанных цифрами и прописью в этих документах, инкассатор не принимает такой мешок (сумку) и предлагает устранить выявленные недостатки. В этом случае Клиент может либо устранить выявленные недостатки в присутствии инкассатора без нарушения графика его работы, либо по согласованию с Банком заказать повторный заезд, либо доставить денежную выручку в Банк своими средствами в тот же день или утром следующего дня в кассу для сдачи полистным пересчетом.
    2.5. Если выполнялся повторный заезд, уполномоченное лицо Клиента делает в карточке инкассатора запись 'Повторный заезд', с кратким описанием причины, и заверяет ее своей подписью.
    2.6. В случае отказа от сдачи денежной наличности уполномоченное лицо Клиента делает в карточке инкассатора запись 'Отказ' и заверяет ее своей подписью.
    2.7. Клиент может отказаться от инкассации, уведомив об этом по контактному телефону уполномоченного представителя Банка не позднее 2-х часов до времени заезда инкассаторов.
    2.8. График инкассации может изменяться в рабочем порядке по согласованию Сторон.
    2.9. Рассматривать каждый случай недостачи или излишка денежной наличности в инкассаторской сумке и принимать меры к недопущению подобных фактов в дальнейшем.

    III. Ответственность Сторон

    3.1. Ответственность Банка перед Клиентом за сохранность вложенной в опломбированный инкассаторский мешок (сумку) денежной наличности наступает с момента принятия его в установленном порядке инкассатором уполномоченной Банком службы инкассации. Размер ответственности Банка устанавливается в размере суммы денежной наличности, указанной в сопроводительных документах к сдаваемому мешку (сумке), но не более суммы фактической утраты.
    3.2. При обнаружении в мешке (сумке) недостачи или излишков наличных денег, а также сомнительных, неплатежных или имеющих признаки подделки банкнот и монеты Банк производит повторный пересчет вложенных в сумку ценностей. В случае подтверждения указанных обстоятельств Банк составляет акт на лицевой стороне препроводительной ведомости и накладной к сумке с указанием фактической суммы находившихся в сумке платежных банкнот и монеты, и на основании этих сведений производит зачисление на банковский счет Клиента фактической суммы принятых платежных денежных билетов и монеты. Копия составленного акта предоставляется Клиенту. Обнаруженные при пересчете излишки зачисляются на счет Клиента.
    3.3. Стороны не несут ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение условий настоящего Договора, если указанное явилось следствием наступления обстоятельств непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых обстоятельств (стихийные бедствия, массовые беспорядки, гражданские волнения, войны).
    3.4. За несвоевременное зачисление денежной выручки на банковский счет Клиента Банк уплачивает неустойку в размере ________________ % от суммы неисполненных обязательств за каждый день просрочки.
    3.5. В случае просрочки выплаты Клиентом вознаграждения (п.4.1 Договора) свыше ____ рабочих дней Банк имеет право в одностороннем порядке приостановить исполнение своих обязательств по настоящему Договору до полного поступления суммы оплаты на счет Банка за все оказанные ранее услуги.
    3.6. В случае неисполнения Клиентом обязанности, предусмотренной п.4.3 Договора, Клиент выплачивает Банку неустойку в размере ______ % от неоплаченной суммы вознаграждения за каждый день просрочки.

    IV. Порядок расчетов

    4.1. За услуги, оказанные Банком Клиенту по настоящему Договору, Клиент уплачивает Банку вознаграждение в соответствии с Тарифами за инкассацию, пересчет и зачисление денежной наличности, действующими на дату оказания соответствующих услуг.
    4.2. Причитающееся Банку вознаграждение, указанное в п. 4.1. настоящего Договора, Банк списывает в безакцептном порядке с банковского счета Клиента на следующий рабочий день после проведения инкассации наличных денежных средств Клиента. Оплата производится в валюте РФ. В случае если размер вознаграждения установлен Тарифами Банка в иностранной валюте, Банком производится пересчет суммы вознаграждения в иностранной валюте в российские рубли по курсу ЦБ РФ на дату списания вознаграждения.
    В случае отсутствия или недостаточности денежных средств на банковском счете Клиента Банк вправе в безакцептном порядке списать причитающееся ему вознаграждение с любых текущих валютных счетов Клиента в Банке, либо продать принадлежащие Клиенту денежные средства, находящиеся на любом его текущем валютном счете в Банке, и в счет уплаты вознаграждения списать с банковского счета Клиента полученные в результате конвертации денежные средства в безакцептном порядке. Банк также вправе произвести зачет встречных требований. При этом пересчет сумм в иностранных валютах в российские рубли осуществляется по курсу ЦБ РФ на дату списания денежных средств в иностранных валютах с текущих валютных счетов Клиента либо на дату осуществления зачета.
    Списание сумм неустойки, подлежащей уплате Клиентом в соответствии с п. 3.6. Договора, осуществляется Банком в аналогичном порядке.
    Настоящим Клиент уполномочивает Банк осуществлять безакцептное списание с его счетов денежных средств в пределах причитающихся Банку по настоящему Договору сумм вознаграждения и неустойки.
    4.3. При невозможности безакцептного списания с банковского счета Клиента суммы вознаграждения за услуги Банка в полном объеме Клиент оплачивает недостающую часть причитающегося Банку вознаграждения путем перечисления денежных средств на корреспондентский счет Банка, указанный в разделе VI настоящего Договора, не позднее ____ рабоч__ дн_ с момента проведения инкассации.
    4.4. Клиент обязан проявлять разумную заинтересованность и осведомляться о Тарифах Банка за инкассацию, пересчет и зачисление денежной наличности и изменениях в них. Клиент не имеет права ссылаться на свою неосведомленность в отношении указанных сведений.
    Информация о действующих Тарифах Банка за инкассацию, пересчет и зачисление денежной наличности помещается в доступном для всеобщего обозрения месте в операционных залах.

    V. Особые условия

    5.1. Настоящий Договор заключается на неопределенный срок и вступает в силу с даты его подписания Сторонами. Каждая из Сторон имеет право в одностороннем порядке расторгнуть настоящий Договор с предварительным письменным уведомлением об этом другой Стороны за 15 календарных дней при условии отсутствия неурегулированных разногласий по вопросам, относящимся к сфере действия настоящего Договора. В этом случае настоящий Договор считается расторгнутым по истечении вышеуказанных 15 дней.
    5.2. Неурегулированные Сторонами споры и разногласия, возникающие при исполнении настоящего Договора, а также всех сделок, совершенных в связи и в соответствии с настоящим Договором, разрешаются в Арбитражном суде г. Москвы.
    Настоящий Договор подчиняется Законодательству Российской Федерации. При разрешении любых споров, вытекающих из настоящего Договора, применяется материальное право Российской Федерации.
    5.3. При исполнении настоящего Договора Стороны руководствуются действующим законодательством РФ и нормативными документами ЦБ РФ.
    5.4. Настоящий Договор составлен и подписан в двух идентичных экземплярах, имеющих равную силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.

    VI. Юридические адреса и реквизиты Сторон


    Приложение 1
    к Договору на инкассацию,
    пересчет и зачисление
    денежной наличности
    от '___' _________ 200__г.
    . _____________________

    Принадлежность объекта Клиента (наименование головного предприятия) Фактический адрес объекта Планируемая частота и время инкассации Ф.И.О. уполномоченного представителя объекта Контактный телефон представителя объекта Номер банковского счета Клиента

    Re: Кто сталкивался с договором ИНКАССАЦИИ денежной наличности?

    У нас в период моей работы в банке был такой:

    Д О Г О В О Р
    на доставку и инкассацию денежных средств

    г.Москва "___"___________________ г.

    Акционерный коммерческий банк "____". именуемый в дальнейшем "Банк", в лице ______ _______ Председателя Правления ______________________________________________________ _________________________________, действующего на основании _________________, с одной стороны, и ___________________________________________________________,
    именуемый в дальнейшем "Клиент", в лице ______________________________________
    ______________________________________________, действующего на основании ____ ________________________, с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:

    I. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

    1. Банк своими силами производит доставку и инкассацию денежных средств Клиента, а также по необходимости их ночное хранение.
    2. Клиент оплачивает услуги Банка.
    3. Минимальная сумма доставки и инкассации _______________ рублей.

    1. Банка:
    1) в установленные им по согласованию с Клиентом дни и часы (приложение 1) производить доставку и инкассацию денежных средств Клиента, а также по необходимости осуществлять их ночное хранение в инкассаторских сумках;
    2) предоставлять Клиенту необходимое количество инкассаторских сумок, одноразовых пломб и пополнять их запас по мере необходимости.
    2. Клиента:
    1) полностью оформить и подготовить к перевозке (инкассации) сопроводительные докумен-ты и инкассаторские сумки к моменту прибытия инкассаторов согласно приложения 1 к договору. В случае нарушения условий, оговоренных в данном пункте, доставка и инкассация не произво-дятся;
    2) обеспечить наличие свободных и освещенных подъездных путей, входов и коридоров, изолированного и свободного от посторонних лиц помещения для приема денежных средств инкассаторами Банка.
    В случае невыполнения Клиентом требований, оговоренных в данном пункте, Банк имеет право прекратить доставку и инкассацию денежных средств Клиента, о чем немедленно информи-рует руководителя Клиента для принятия необходимых мер.

    III. ПОРЯДОК ПРИЕМА-СДАЧИ ЦЕННОСТЕЙ

    1. Перед вложением в сумки денежных средств Клиент заполняет к каждой сумке препрово-дительную ведомость в трех экземплярах под копирку и подписывает каждую из них, указав в них номера сумок, пломб и адрес доставки.
    Первый экземпляр препроводительной ведомости Клиент вкладывает в сумку.
    Второй экземпляр препроводительной ведомости Клиент вместе с сумкой передает инкасса-тору Банка.
    После приема сумок инкассатор проставляет печать маршрута и свою подпись на третьем эк-земпляре препроводительной ведомости, а Клиент делает соответствующую запись в явочной карточке.
    2. Инкассаторская сумка, имеющая разрывы, заплаты, нарушения пломб, несоответствия суммы цифрами и прописью, а также если не указан номер сумки, пломбы и адрес доставки в препроводительной ведомости инкассаторами не принимается.
    3. Клиент производит прием ценностей с ночного хранения не позже _____ часов в безус-ловном порядке, если не нарушены требования пп 3.1 и 3.2 договора.
    При приеме ценностей с ночного хранения Клиент заполняет журнал (приложение 2), ставит своию подпись и печать и передает его инкассаторам.

    IV. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ

    1. За оказанные Банком услуги Клиент уплачивает Банку ____ % от суммы перевезенных ценностей с учетом НДС и спецналога, но не менее __________________ рублей.
    2. Оплата производится до 10 числа следующего месяца на основании счета, выставляемого Банком Клиенту.

    V. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

    1. Банк несет ответственность перед Клиентом за целостность и сохранность денежных средств Клиента с момента принятия в установленном порядке ценностей инкассаторами от Клиента и до сдачи в установленном порядке ценностей Клиенту.
    2. При исправности, целостности сумки и пломбы (п.3.2. договора) Банк не несет имущест-венной ответственности перед Клиентом за недостачу ценностей в сумке и наличие в ней сомни-тельных и неплатежных денежных билетов (платежных документов).
    3. В случае утраты сумки с денежными средствами Банк несет ответственность перед Клиентом в размере суммы, указанной в препроводительной ведомости.

    VI. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

    1. Договор вступает в силу с момента его подписания обеими сторонами и действует до "___"______________199__ г.
    2. В случае, если одна из сторон письменно не заявила о его расторжении за 10 дней до даты расторжения, договор считается продленным на один год.

    1. Условия договора могут быть изменены по требованию любой из сторон после пpед-ваpительного извещения за один месяц. Изменения и дополнения настоящего договора действи-тельны при условии, что они сделаны письменно и подписаны уполномоченными представителя-ми сторон.
    2. Банк имеет право поручить исполнение своих обязательств по договору третьму лицу, имеющему право осуществлять деятельность, являющуюся предметом настоящего договора.
    3. Стороны обязаны немедленно информировать друг друга об изменении своих адресов, те-лефонов, состава руководителей.
    4. _______________________________________________________
    _______________________________________________________________
    _______________________________________________________________
    _______________________________________________________________
    _______________________________________________________________
    _______________________________________________________________
    5. Во всем остальном, что не предусмотрено договором, стороны руководствуются законода-тельством Российской Федерации.
    6. Споры по настоящему договору рассматриваются в порядке, установленном законодатель-ством Российской Федерации.
    7. Договор заключен в двух экземплярах, по одному для каждой стороны.

    VIII. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

    1. БАНКа: АКБ "-------"
    2. КЛИЕНТа: ___________________________________________________
    Адpес: юридический ____________________________________________
    фактический ____________________________________________
    Расчетный счет N __________ в _________________________________
    _______________________________________________________________
    Расчетный счет N __________ в _________________________________
    _______________________________________________________________
    Телетайп _____________________, телефакс ______________________
    телефон ______________________, телекс ________________________

    За Банк: За Клиента:

    ___________________ ____________________
    гл.бухгалтеp гл.бухгалтеp